KYC & AML Politikası

1. "Müşterini Tanı" ne anlama geliyor

Müşterini Tanı (KYC), Vadeliyet'nin müşterinin gerçek, tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kayıtta sağlanan detayların doğru olduğunu ve kullanılan ödeme yönteminin aynı kişiye ait olduğunu onayladığı süreçtir. Bu, müşteri fonlarını kabul eden ve finansal piyasalara erişim sağlayan herhangi bir hizmet için standart bir gerekliliktir.

KYC bir kredi kontrolü değildir ve alım satım becerilerinizi değerlendirmez. Üç soruya cevap verir: sen kimsin, nerede yaşıyorsun ve yatırdığın para bize kendi adında bir hesaptan mı geliyor.

2. "Kara para aklamayı önleme" ne anlama geliyor

Kara para aklamayı önleme (AML), bir hizmetin suç fonlarının kökenini gizlemek, yasadışı aktiviteleri finanse etmek veya yaptırımları ve diğer finansal kısıtlamaları bypass etmek için kullanılmasını önlemek amacıyla uyguladığı kontrolleri ifade eder. Uygulamada bu, müşterilerimizi tanıyabilmemiz, onların aktivitesinin beklenen modelini anlamamız, gerçekleştirdiğimiz kontrollerin kayıtlarını tutmamız ve bize uygulanan kurallar kapsamında yetkili makamlara şüpheli görünen aktiviteyi raporlamamız gerektiği anlamına gelir.

AML yükümlülükleri sizinle olan ticari ilişkimizin üzerinde yer alır. Yasal bir görev müşteri talimatı ile çatışırsa, Vadeliyet yasal görevi yerine getirmelidir.

3. Kabul ettiğimiz belgeler

En fazla üç belge kategorisi istiyoruz. Dosyalar tam, renkli, düzenlenmemiş, tamamen okunaklı ve geçerlilik süresi içinde olmalıdır. Kenarları kırpılmış ekran görüntüleri veya süresi dolmuş belgeler kabul edilemez.

a. Kimlik belgesi

• Hükümet tarafından verilen pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyet.
• Dört köşe de görünür olmalı, fotoğraf açık olmalı ve makine tarafından okunabilir veya numara satırları engellenmemiş olmalıdır.
• Ad ve doğum tarihi, hesabınızda girilen bilgilerle eşleşmelidir.

b. Adres belgesi

• Yakın tarihli bir elektrik faturası, banka veya kart hesap özeti veya kamu otoritesi tarafından verilen resmi belge.
• Yakın tarihte verilmiş - genellikle son birkaç ay içinde, hesap alanınızda belirtildiği gibi.
• Tam adınız ve ikametgâh adresinizi göstermelidir; posta kutusu yeterli değildir.

c. Ödeme yöntemi kanıtı

• Kart ödemeleri için: adınız, ilk ve son rakamlar ve son kullanma tarihi gösteren kart görüntüsü. Kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalı olmalıdır.
• Banka transferleri için: hesap sahibinin adını gösteren hesap özeti veya transfer onayı.
• Elektronik cüzdanlar için: kayıtlı adı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profili ekran görüntüsü.

4. Kontrol ne kadar sürer

Çoğu tam gönderim birkaç iş saati ile az sayıda iş günü içinde incelenir. Bir belge belirsiz olduğunda, ek kanıt talep edildiğinde, gönderim iş saatleri dışında ulaştığında veya geliştirilmiş kontrol gerektiğinde incelemeler daha uzun sürer. Mevcut beklenen süre, hesap alanınızda her belgenin durumu ile birlikte gösterilir.

Doğrulama eşikleri - bir para yatırma, para çekme veya faaliyet artışı işlenmeden önce bir kontrolün tamamlanması gereken nokta - hesabınızda yayınlanır ve güncellenmesi mümkündür. Açıklanmayan eşikleri uygulamayız.

5. Kontrol neden reddedilebilir

• Görüntü bulanık, kırpılmış, parlama engellemesi veya kısmen kapalıdır.
• Belgenin süresi dolmuş veya ülkeniz için kabul edilen türde değildir.
• Ad, doğum tarihi veya adres hesap bilgilerinizle eşleşmemektedir.
• Ödeme yöntemi hesap sahibine değil üçüncü bir tarafa aittir.
• Dosya değiştirilmiş, yeniden bileştirilmiş veya başka şekilde orijinal değil görünmektedir.
• İstenen açıklamalar belirtilen süre içinde sağlanmamıştır.

Red, bir suçlama değildir. Çoğu durumda daha net bir dosya veya daha güncel bir belgenin gerekli olduğu anlamına gelir. Hangi öğenin başarısız olduğu ve neden olduğu size bildirilecek ve yeniden gönderebilirsiniz. Kanun bizi bir karar için sebebi açıklamaktan menederse, bunu söyleriz.

6. Devam eden işlem izleme

Doğrulama tek seferlik bir olay değildir. Hesabınız açık olduğu sürece risk duyarlılığına göre faaliyeti izleriz. İzleme bizi şunları yapmaya yönlendirebilir:

• Önceki belgenin süresi dolduğunda güncellenmiş kimlik veya adres belgesi talep etme;
• Bir depo sizin verdiğiniz profille eşleşmediğinde para kaynağı hakkında sorular sorma;
• Daha büyük veya olağandışı işlemlere veya yüksek riskli yargı alanlarıyla bağlantılı faaliyete geliştirilmiş kontroller uygulama;
• İnceleme tamamlanırken bir işlemi durdurma, belirli işlevleri kısıtlama veya bir hesabı askıya alma;
• Yasal olarak yükümlü olduğumuz durumlarda faaliyeti yetkili makamlara bildirme.

Kimlik verisi ve işlem kayıtları, hesap kapatıldıktan sonra bile geçerli kurallar tarafından gerekli olan süre boyunca tutulur.

7. Müşteri olarak yükümlülükleriniz

• Doğru, güncel ve tam bilgi sağlayın ve değiştiğinde derhal düzeltin.
• Yalnızca kendi kimlik belgelerinizi ve kendi ödeme yöntemlerinizi kullanın. Başka bir kişi adına açılan veya finanse edilen hesaplar yasaktır.
• Yazılı olarak aksi kararlaştırılmadığı sürece tek bir hesap işletmek.
• Talepteki belirtilen süre içinde açıklama taleplerini yanıtlayın.
• Giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun ve şüpheli yetkisiz erişimi derhal bildirin.
• Yalnızca yasal olarak sizin olan ve risk altına almayı göze aldığınız fonları yatırın.

Bu yükümlülükleri yerine getirmemeniz, depozito, çekim veya işlem kısıtlamaları ve sonuçta Şartlarımız uyarınca hesabın kapatılmasıyla sonuçlanabilir.

8. Sorular nereden sorulur

Hangi belgeyi göndereceğinizden emin değilseniz, bir gönderim reddedildiyse ve neden anlaşılmıyorsa veya biz hakkında hangi kişisel verileri tuttuğumuzu ve neden tuttuğumuzu bilmek istiyorsanız, bize ulaşın iletişim sayfası veya hesabınızın destek alanından. Kayıtlı e-posta adresinizi ekleyin ve sorunu açıklayın; güvenli olmayan mesajlara hassas belgeleri eklemeyin - bunun yerine hesabınızdaki yükleme alanını kullanın.

İlgili sayfalar: Lisanslar ve Düzenleyici Bilgiler, Gizlilik Politikası, Şartlar ve Risk Açıklaması.

Hesap açın